سياسة اعرف عميلك

آخر تحديث: 11.9.2024

تلتزم شركة WinnerSoft Technology Ltd.، وهي شركة ذات مسؤولية محدودة مسجلة في جزر فيرجن البريطانية برقم تسجيل الشركة 2155143، وعنوانها المسجل هو الطابق الأول، مركز كولومبوس، صندوق بريد 2283، رود تاون، تورتولا VG 1110، جزر فيرجن البريطانية، وتلتزم بمبادئ "اعرف عميلك"، والتي تهدف إلى منع الجرائم المالية وغسيل الأموال من خلال تحديد هوية العميل والعناية الواجبة.

تحتفظ الشركة بالحق في أي وقت في طلب أي مستندات KYC تراها ضرورية لتحديد هوية وموقع المستخدم على nova-casino.com ("الموقع"). نحتفظ بالحق في تقييد الخدمة أو الدفع أو السحب حتى يتم تحديد الهوية بشكل كافٍ، أو لأي سبب آخر وفقًا لتقديرنا وحدنا بناءً على الإطار القانوني.

نتبع نهجًا قائمًا على المخاطر ونقوم بإجراء عمليات فحص صارمة للعناية الواجبة والمراقبة المستمرة لجميع العملاء والزبائن والمعاملات. وفقًا للوائح غسيل الأموال، نستخدم ثلاث مراحل من عمليات فحص العناية الواجبة، اعتمادًا على المخاطر والمعاملة ونوع العميل.

SDD — يتم استخدام العناية الواجبة المبسطة في حالات المعاملات منخفضة المخاطر للغاية والتي لا تلبي الحدود المطلوبة

CDD — إن العناية الواجبة بالعملاء هي المعيار لعمليات التحقق من العناية الواجبة، والتي تُستخدم في معظم الحالات للتحقق والتحديد

EDD — يتم استخدام العناية الواجبة المعززة للعملاء المعرضين لمخاطر عالية أو المعاملات الكبيرة أو الحالات الخاصة.

بشكل منفصل وبالإضافة إلى ما سبق، عندما يقوم المستخدم بإجمالي إيداعات مدى الحياة يتجاوز 5000 يورو أو يطلب سحب أي مبلغ على الموقع الإلكتروني، أو يحاول أو يكمل معاملة تعتبر مشبوهة، فمن الإلزامي عليه إكمال عملية KYC الكاملة.

أثناء هذه العملية، سيتعين على المستخدم إدخال بعض التفاصيل الأساسية عن نفسه ثم تحميلها:

1. نسخة من بطاقة الهوية التي تصدرها الحكومة (في بعض الحالات تكون من الأمام والخلف حسب نوع البطاقة)

2. صورة لهم وهم يحملون بطاقة الهوية

3. كشف حساب بنكي/فاتورة خدمات

المبادئ التوجيهية لعملية "اعرف عميلك"

1. إثبات الهوية

1. وثيقة موقعة؛

2. الدولة المصدرة ليست واحدة من الدول المقيدة التالية:

• النمسا
• فرنسا وأراضيها
• ألمانيا
• هولندا وأراضيها
• إسبانيا
• اتحاد جزر القمر
• المملكة المتحدة
• الولايات المتحدة الأمريكية وأراضيها
• جميع الدول المدرجة في القائمة السوداء لمجموعة العمل المالي
• أي ولايات قضائية أخرى تعتبر محظورة من قبل هيئة أنجوان المالية الخارجية

3. الاسم الكامل يتطابق مع اسم العميل؛
4. الوثيقة صالحة لمدة لا تقل عن 3 أشهر؛
5. المالك يبلغ من العمر أكثر من 18 عامًا.

2. إثبات الإقامة

1. كشف حساب بنكي أو فاتورة خدمات عامة؛
2. بلد الإقامة ليس أحد البلدان المحظورة التالية:

• النمسا
• فرنسا وأراضيها
• ألمانيا
• هولندا وأراضيها
• إسبانيا
• اتحاد جزر القمر
• المملكة المتحدة
• الولايات المتحدة الأمريكية وأراضيها
• جميع الدول المدرجة في القائمة السوداء لمجموعة العمل المالي
• أي ولايات قضائية أخرى تعتبر محظورة من قبل هيئة أنجوان المالية الخارجية

3. يجب أن يتطابق الاسم الكامل مع اسم العميل ويتطابق مع معرف العميل؛
4. صدرت منذ أقل من 3 أشهر.

3. صورة شخصية مع الهوية

1. الحامل مطابق للمعرف المذكور أعلاه؛
2. يجب أن تكون بطاقة الهوية مطابقة لما ورد في "1. إثبات الهوية". تأكد من أن رقم الصورة/رقم الهوية هو نفسه.

ملاحظات حول عملية "اعرف عميلك"

1. إذا فشلت عملية KYC، يتم توثيق السبب وإنشاء تذكرة دعم في النظام. يتم إرسال رقم التذكرة مع شرح لها إلى المستخدم.
2. بمجرد أن تكون جميع المستندات اللازمة في حوزتنا، سيتم الموافقة على الحساب.